企業財務資金管理作為整個企業管理中的極為重要的部分，財務管理工作是極其重要的一項工作。今天子文庫小編給大家整理了財務資金管理工作總結，希望對大家有所幫助。
財務資金管理工作總結與思路【篇1】
從畢業到現在我已經工作快6年了，從最開始的出納工作，核算會計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務專業及管理水平，通過這些年工作經驗的積累和工作體會總結了一些在京衛的可以逐步實施的資金管理方法：
1、資金管理的目標
①主要目標是防范財務風險，避免因資金鏈斷裂而產生問題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉向“穩健”，這點我覺得在201x年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預測在10年底還會加息0.25%，明年基準利率會達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰略投資者對改善現有資金的緊張情況有很大幫助。
②其次是要對現有資金的使用效率上入手，降低企業資金成本，安全資金量保證的前提下不要產生過度的資金沉淀，優先使用成本低的資金，要站在企業的角度考慮資金成本。
提高資金使用效率和減少資金沉淀方面：已下發分銷集團應收款月度回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個考核任務測算方法有抵觸，但之后實際情況是收款的計劃數和實際完成情況都好于任務下發前的收款預算，相比減少了應收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種采購的預測和付款節奏。
節約成本方面現已做到的：現在通過近兩個月的融資申請工作已經做到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度為5000萬，可以替換深發的一半貸款，一年大概可節約的財務費用為50萬元，在明年申請增額到8000萬。深發剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節約保理手續費90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩余的額度給工行，深發的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發續簽授信合同了。
2、資金管理的方法
在近幾個月融資實際工作中總結出了以下幾點體會：
1、在接觸銀行時要對公司的整體經營狀況有所了解，并對未來發展前景要充滿自信;
2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反復溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那么簡單，但通過努力是會有回報的。
3、國家的金融政策和行業政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環境變化也會給企業未來經營帶來風險，如最近的央行調整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對沖大環境所帶來的風險。
4、下一步我想做的幾件事情是：
①增加與華僑的保理合作，降低整個保理業務融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業務，卓岳說每一筆對外付匯業務可以套利3%，但我還沒有具體了解此業務的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現深發的情況。
②與現有銀行談一下貿易向下定向付款融資，這種業務銀行審批難度相對較小。
③將在交行的倉單抵押貸款轉給民生銀行，一是支持民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以后能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費。
財務資金管理工作總結與思路【篇2】
20_年我項目財務部的工作緊緊圍繞著集團公司領導和分公司領導年初提出的20_年工作重點和20_年財務部門工作計劃展開的，在集團公司和分公司領導班子的正確領導和各部門的通力配合下以成本管理和資金管理為重點，以務實、高效的工作作風，有序地完成了各項財務工作，有力地推動了財務管理在企業管理中的核心作用。為使財務工作進一步得到提高，現將20_年的工作做如下簡要回顧和總結。
一、20_年我段共有在崗職工(平均數)79人。完成施工產值(約)： 萬元。
二、認真做好常規性財務工作。
1、財務部人員每天面臨大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據審核工作。同時做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務部能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經濟活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部門的財務要求。
2、對日常的財務工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經濟合同的歸檔到各種基礎財務資料的收集，都達到了正規化、標準化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務檔案管理制度執行，使得財務部門成為公司的信息庫。
存在的問題是：在財務部內部的自查和反檢中，發現個別業務帳務處理不夠嚴謹。工作量大，沒有時間復核是客觀原因，主觀上還是處理業務時不夠細心嚴謹，沒有養成邊工作邊思考的好習慣。下年度將加大內部自查、對賬工作，時時確保每筆業務準確無誤。
三、有效開展項目成本核算，加強了對項目部的財務監督管理。
1、我財務部門嚴格按照集團公司和分公司的財務成本管理及核算的要求，在核算同時重點對各項目的債權債務、資金收支、潛在虧損、財務風險、成本費用控制等情況作了詳細的了解和檢查，為集團公司加強對項目部的管理、提高企業效益提供了及時有效的信息。
2、合理控制成本(費用)，有效地發揮企業內部監督職能是我們工作的重中之重。年初，為了加強會計基礎工作的規范性，完善公司的管理機制，財務部門認真學習了上級有關法律法規，找問題找漏洞，并反復消化、嚴格把關。在出納環節中，我們強調一定要堅持原則、不講人情，把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在憑證審核環節中，我們依據有關規定，認真審核每一張憑證，不把問題帶到下個環節。通過這近一年的實踐，我們的工作取得了顯著的成效。通過實際工作，我們都深刻的意識到加大成本控制的力度，是提高企業利潤水平的有效手段和措施。
存在的問題是：一是部分項目財務基礎管理工作比較薄弱，材料管理監管不夠。材料單據不能及時遞交財務、部分結算單據只是結算人持有，財務人員沒有掌握。致使材料數據不能及時、準確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統籌安排資金。二是由于材料員未經過系統財務培訓，對公司的財務制度不了解，欠缺數據傳遞的配合。應加強對材料員的培訓，將公司的財務制度貫徹下去。
四、加強資金管理。
1、積極做好往來款的清理工作。應收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經濟活動和經費支出，甚至會出現不必要的損失，為此我們采取積極措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養成借款及時了賬的良好習慣。
2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務人員和公司出納的貨幣資金進行內部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準確。
存在的問題是：員工的私人借款因員工離崗而沒有追回。針對這個問題我室明令要求：私人借款必須在發放工資時應及時扣回。
五、認真做好年終決算工作。
年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行帳務清點，盤點公司的經營狀況，考核各項目經濟指標。在歲末年初的這個月里，財務部同心協力、加班加點，表現出不怕苦、不怕累的敬業精神，順利完成年終決算工作。
本年度的財務報表內容包括公司整體的盈利能力、債權債務，各工程項目的經濟指標完成情況、費用開支情況。全面反映了公司的經營狀況、債權債務、資本結構、償債能力，為本年度的績效考核、經營責任目標考核工作提供了真實可信詳盡的數據信息。財務部門將根據集團領導的經營思路，不斷積累經驗，提供更加詳盡的財務數據。
通過總結，我們有幾點感觸：其一是要發揚團隊精神。因為企業經營不是個人行為，一個人的能力必竟有限，如果大家擰成一股繩，就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業務素質、對工作的責任感、良好的品德這一基礎上，否則團隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發揚團隊精神呢?具體到各個部門，如果你努力的工作，業績被領導認可，勢必會影響到你周圍的同事，大家以你為榜樣，你的進步無形的帶動了大家共同進步。反之，別人取得的成績也會成為你不斷進取的動力，如此產生連鎖反應的良性循環。其二是要學會與部門、領導之間的溝通。公司的機構分布就象是一張網，每個部門看似獨立，實際上它們之間存在著必然的聯系。就拿財務部來說，日常業務和每個部門都要打交道。與部門保持聯系，聽聽它們的意見與建議，發現問題及時糾正。這樣做一來有效的發揮了會計的監督職能，二來能及時的把信息反饋到領導層，把工作從被動變為主動。其三是要有一顆永攀高峰的進取之心。隨著社會的不斷發展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在金融、稅務、計算機應用、公司法、企業管理等諸多領域都有所涉及。這就給我們財務人員提出了更高的要求--逆水行舟，不進則退。如果想在事業上有所發展，就必需武裝自己的頭腦，來適應優勝劣汰的市場競爭環境
今年我們財務部的工作在各位項目部領導的支持和幫助下，在各部門的配合下，取得了較好的成績。本年度全體財務人員在繁忙的工作中都表現出非常的努力和敬業。雖然我們做了很多工作，但是，來年的任務會更重，壓力會更大，還有很多事情等待著我們，我們將繼續挑戰下年度的工作。積極進取，開拓創新，充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用，為企業的發展壯大做出新的更大的貢獻!
財務資金管理工作總結與思路【篇3】
